La progression des prêts à problème et des prêts non performants dans les institutions financières demeure l’un des défis majeurs du secteur, réduisant leur capacité à octroyer des financements aux micro, petites et moyennes entreprises (MPME). Cette situation a été aggravée par les perturbations de l’environnement économique, notamment les difficultés macroéconomiques telles que la hausse de l’inflation et les fluctuations des taux de change, ainsi que l’accroissement des risques liés au changement climatique, entre autres facteurs. Dans ce contexte, les institutions financières sont tenues de respecter les exigences réglementaires en matière de gestion des prêts non performants. Les prêts à problème comme les prêts non performants ont une incidence majeure sur la qualité des actifs et la stabilité des institutions financières.

Cette évolution exige des institutions financières, y compris les institutions de financement du développement (IFD), qu’elles renforcent leurs capacités opérationnelles afin de traiter efficacement les prêts à problème et d’adopter des stratégies modernes de gestion des prêts non performants pour les maintenir à des niveaux acceptables conformément aux pratiques du secteur.

L’objectif de l’atelier est de renforcer les capacités des participants en matière de gestion efficace des prêts à problème et des prêts non performants. Leurs compétences en matière d’identification des causes profondes des prêts à problème et des PNP seront renforcées afin de leur permettre de détecter et de gérer précocement les prêts à problème avant qu’ils ne deviennent non performants. Ils acquerront également les compétences nécessaires pour gérer les prêts non performants de manière à maximiser les recouvrements et à redresser les créances récupérables afin de les ramener à une situation saine.

En outre, à l’issue de la formation, les participants seront en mesure de :

• Effectuer une évaluation systématique des prêts accordés aux clients à des fins de contrôle et de suivi ;
• Proposer à la direction des options appropriées pour la gestion et le recouvrement des prêts non performants ;
• Administrer les biens acquis dans le cadre du règlement des créances en défaut ;
• Assurer un leadership éclairé dans la planification et la mise en œuvre des actions de recouvrement des arriérés de paiement ;
• Élaborer des stratégies opérationnelles efficaces pour le redressement des prêts à problème ;
• Veiller à ce que leur institution mette en œuvre des pratiques rigoureuses de gestion des risques afin de réduire au minimum le volume des prêts non performants ;
• S’assurer que leur institution est conforme aux exigences réglementaires nationales en matière de gestion des prêts non performants.